宏图资本管理公司概况

宏图资本管理有限公司(Atlas Capital Management Pty Ltd)澳大利亚公司号码633 175 523(以下简称为宏图资本)为宏图资本地产信贷收益型基金(Atlas Capital Property Credit Income Fund)(以下简称为本基金)的投资经理,是一家澳大利亚精品基金管理公司,专门从事为寻求高回报收入的成熟投资者遴选高质量的房地产项目并将其转化为地产抵押贷款投资项目。 宏图资本采取严格的尽职调查程序,旨在仅为其投资者甄选优质可靠的地产项目进行投资。
宏图资本的创始合伙人均为在澳大利亚金融与房地产市场拥有丰富经验的专业人士,我们的优势在于从市场及周期角度对澳大利亚住宅、商业与工业地产领域的深入了解。
诚信及专业精神是我们公司文化的核心。宏图资本为我们通过与投资者与房地产开发商建立了牢固而持久的关系所创造的价值深感自豪。我们的使命是建立一个信誉良好、值得信赖的投资平台,帮助我们所有的投资者实现稳定、长期的财富增长。

投资者常见问题和解答

根据《2001年公司法》(联邦),宏图资本地产信贷收益型基金(Atlas Capital Property Credit Income Fund)(以下简称为本基金)为针对成熟投资者的受管理投资计划。本基金的信息备忘录(以下简称为IM)及本基金下各具体单位类别的补充信息备忘录(以下简称为SIM)组成本基金的披露文件,该等披露文件由本基金的投资经理 - 宏图资本、宏图资本就本基金所聘用的律师,以及本基金的受托人 - Specialised Investment and Lending Corporation Pty Ltd 澳大利亚公司号码 149 520 918,澳大利亚金融服务牌照号码407100(以下简称为SILC)联合编制。
此“投资者常见问题及解答”手册的目的是向有投资意愿的投资者提供有关本基金的一般信息,方便对本基金运作的监管和管理框架知之甚少的投资者获取相关的一般知识。在进行任何投资之前,投资者应该完整阅读本基金的IM以及其有意投资的某一具体类别的SIM。

问题1:本基金下的相关投资项目及主要特征有哪些?

本基金旨在通过投资向不同特殊目的公司(以下简称为SPV)所发放的贷款,为投资者提供经过风险控制且具吸引力的收入回报。前述SPV为宏图资本的相关联实体或为经宏图资本仔细挑选的其他借款人向各SPV提供的贷款用于地产项目如土地开发、商业及住宅物业开发。 本基金将拥有多个投资类别。 各类别将会投资于某一特定贷款或一贷款池。
各类别将有一个目标固定回报。请注意,该目标固定回报并非保证回报。本基金有可能达不到该目标回报。

问题2:本基金的框架结构是什么样的?

本基金是一支受澳洲法律监管的未经注册的多类别单位信托。本基金的架构如下图所示:

问题3:本基金的管理是否需要澳大利亚金融服务牌照( AFSL )?

是的。 对受管理投资计划(如本基金)的管理须持有澳大利亚证券及投资委员会( ASIC )签发的AFSL即澳大利亚金融服务牌照。由 SILC 持有的AFSL使其可以作为本基金受托人行事。 宏图资本是SILC的获授权代表,这意味着宏图资本可根据SILC所持AFSL的授权,对本基金进行管理。

问题4:SILC 的功能与角色是什么? 投资者资金怎样被监管与保护,以免受欺诈及未经授权的交易?

SILC 作为本基金的受托人是墨尔本的一家专业第三方托管服务的提供商。 SILC 将为了投资者的利益持有并管理本基金的资产。若出现借款人违约的情况下,其还将负责贷款的强制执行。
作为基金的受托人,SILC 的责任包括但不限于审查及批准基金的贷款方案,并确保投资的遴选及贷款的流程遵守信息备忘录所载规定,以及在借款人违约的情况下强制执行贷款。
本基金下的各类别可能会有多名投资相关贷款的投资者,各类别将被与其他类别隔离,确保某一类别的损失及收益不会与其他类别的损失及收益混淆。 受托人将与投资经理密切合作管理基金。

问题5:投资者可期望从本基金得到什么样回报?

本基金下的各类别有一不同的扣除费用及开支后的固定税前目标回报。 请注意,该等目标回报并非承诺回报或对未来回报的预测。受托人及投资经理皆不保证任何回报。
若您希望知晓您有意投资类别的目标回报,请参阅相关的SIM。

问题6:本基金有哪些风险?

本基金主要的投资风险如下:

  • 信贷风险 - 某一贷款下的借款人可能无法支付贷款的本金和利息;
  • 抵押执行风险 - 虽然贷款由一级注册抵押担保,但是存在抵押物业的出售收益不足以履行向投资人支付本金和收入的还款义务的风险,且出售抵押物业可能物将会花费大量时间。

宏图资本力求尽其最大努力通过如下方式来减轻还款违约的风险:

  • 根据其贷款策略(包括贷款价值比(LVR)要求)及对借款人所进行的开发项目的深入了解,对借款人的信用及贷款的条款进行评估;
  • 确保一级或次级抵押抵押被予以注册;及
  • 确保就借款人全部资产及承诺授予的一般性担保协议被予以提供。

风险等级取决于开发项目的类型及开发阶段。但是,我们挑选并认可优质开发项目,其开发商应具有深厚的房地产开发经验、资本充裕、拥有严格的现金流控制政策,据当前的市场状况拥有精确的资产估值及拥有增长或发展潜力。若有意进一步了解投资本基金的风险,请参阅IM。

问题7:我应如何投资本基金?

投资者可能被要求通过进行出资承诺来对本基金进行投资。出资承诺指投资者与基金受托人间具约束力的协议,协议规定投资者将应受托人所作的出资要求认购达某一金额的基金单位。在申请投资时,受托人将要求投资者提供5% 的总出资承诺额作为定金。剩余余的出资承诺额将在具体类别相关SIM所载的单位发行截止日前或截止日当日被受托人要求进行提供。若投资者未能按照受托人的进一步出资要求进行出资,则其所缴纳的定金及进行应首次出资要求缴纳定金后向其发行的单位将被没收,不会返还给该投资者。
一旦申请人已支付订金,其将会获得根据其投资类别相关SIM以当前适用的发行价格发行的其认购单位数的的 5% 。若投资者未能按照受托人的进一步出资要求进行出资,则其所缴纳的定金及进行应首次出资要求缴纳定金被没收,不会返还给该投资者。
承诺出资的最低金额为 500,000澳元 。 受托人可自行决定接受更低的承诺出资额。

问题8: 我需要在本基金中投资多长时间?

本基金投资用于物业开发项目的贷款。该等贷款的期限一般是 1-2 年。一名投资者能否提前退出本基金,将取决于投资的单位类别和相关SIM所载规定。某一类别的最低投资期限或投资期将载于其相关的SIM 。一般情况下,投资者不能在最低投资期内撤出其投资。若一投资者的提前撤出/赎回要求被批准,其将被要求支付一提前赎回费。

问题9:本基金的投资者会被收取费用吗?

像大多数性质类似于本基金的基金,SILC作为基金受托人及宏图资本作为基金投资经理,将会收取费用。具体费用请参考IM。 请注意,所有被提及的回报皆为扣除本基金各项费用及日常开支后的净回报。

问题10:谁有资格投资本基金?

本基金适合以下投资人:

  • 向本基金投资超过50万澳元的投资者; 或
  • 批发投资者(即成熟投资者),即符合以下条件的个人或实体;
    • 在过去6个月内取得合资格的会计师开具的证明, 证明其:
      • 个人净资产超过250万澳元; 或
      • 或者过去两个财年内每年总收入均超过25万澳元;或
    • 专业投资者,包括AFSL 的持有人、养老金基金、控制超过 1000万澳元资产总额的个人或实体,或上市公司或上市公司的关联实体。

免责声明
本手册由宏图资本地产信贷收益型基金(Atlas Capital Property Credit Income Fund)(以下简称为基金)的投资经理即基金受托人Specialised Investment and Lending Corporation 澳大利亚公司号码 149 520 918,澳大利亚金融服务牌照号码407100(以下简称为SILC)的获授权公司代表 - 宏图资本管理有限公司(Atlas Capital Management Pty Ltd)澳大利亚公司号码633 175 523制备。。本手册内容仅供参考,并不构成投资基金的要约,招揽或建议。本手册所包含的信息不构成投资意见,也不应以任何方式被诠释为税务、会计或法律意见。在做出投资基金的决定之前,您应完整阅读基金的披露文件(即信息备忘录(以下简称为IM)及您有意投资基金类别的补充信息备忘录(以下简称为SIM),并根据您的经验、目标,财务状况及其他相关情况,仔细评估投资基金是否适合您。若本手册与IM和/或任何SIM之间存在任何不一致之处,则以IM和SIM为准。 SILC已同意其名字可在基金公布基金事宜的一般性评论、基金更新时被引用。